Informationen
Hier finden Sie Antworten auf häufige Fragen rund um Vermögensplanung, Altersvorsorge und unsere Dienstleistungen bei Wealth Management Partner MY ADVICE. Wir möchten Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und beantworten gerne alle Ihre Fragen umfassend.
Häufig gestellte Fragen
Wir haben die häufigsten Fragen unserer Kunden zusammengestellt, um Ihnen einen schnellen Überblick über wichtige Themen zu geben. Sollten Sie weitere Fragen haben, zögern Sie bitte nicht, uns zu kontaktieren.
Was unterscheidet Sie von meiner Hausbank?
Wir sind unabhängig. Wir verkaufen keine Finanzprodukte, sondern beraten Sie bestmöglich, bedarfsgerecht entsprechend Ihrer Lebenssituation und Lebensphase. Wir sind Berater, keine Verkäufer.
Wie sicher ist mein Geld bei Ihnen?
Ihr Geld bleibt wo es ist, wir erhalten kein physisches Vermögen (z.B. Bargeld). Wir beraten Sie und strukturienen die Vermögensstrategie und steuern diese, Ihr Geld aber bleibt da wo es ist - sicher verwahrt!
Ab welchem Vermögen macht Wealth Management bei Ihnen Sinn?"
Wir fördern Ihr fianzielles Potenzial und verwalten nicht aktuelle Kontostände. Vermögensaufbau, Vermögensoptimierung und Vermögenserhalt ist keine Frage von fixen Zahlen sondern von Ihrem Willen dieses durch professionelle Beratung voll und nachhaltig auszuschöpfen.
Wie viel Zeit muss ich investieren?
Wir halten Ihnen den Rücken frei. Wir setzen die Impulse für Ihren finanziellen Erfolg. Der Zeitaufwand für die Umsetzung ist bedingt durch die klare, aufbereitete und verständisvolle Beratungsleistung einfach und schnelle zu realisieren. Aber klar ist auch Ihr Vermögen muss gepflegt werden und da lohnt es sich schon auch entsprechnd Zeit zu investieren.
Ich habe bereits eine Hausbank und ein Depot. Warum brauche ich zusätzlich Sie?“
Ihr Steuerberater blickt zurück, Ihre Depotbank blickt nur auf die Kurse. Wir blicken nach vorne und führen die Fäden zusammen. Als Ihr privater CFO sorgen wir dafür, dass Ihr Business, Ihre Immobilien und Ihre Wertpapiere keine isolierten Inseln sind, sondern eine abgestimmte Gesamtstrategie bilden. Wir nehmen Ihnen nicht die Entscheidungen ab, aber wir bereiten sie so auf, dass Sie mit wenig Zeitaufwand pro Monat die volle Kontrolle über Ihr Vermögen behalten.
Wie unterstützen Sie bei der Übergabe an die nächste Generation?
Wir moderieren Familienprozesse und arbeiten eng mit Ihren Steuerberatern/Anwälten zusammen, um den Übergang steuerlich und emotional reibungslos zu gestalten.
Brauche ich wirklich einen Wealth Manager? Ich kann doch auch selbst in ETFs investieren.
Natürlich können Sie das – und ETFs sind oft ein Teil unserer Lösung. Aber Wealth Management beginnt dort, wo die reine Geldanlage aufhört: Es geht um Steueroptimierung, Risikostreuung über Anlageklassen hinweg, die Absicherung Ihrer Familie und die Frage, wie Ihr Vermögen Ihre Lebensziele unterstützt. Wir managen nicht nur Ihr Vermögen, sondern Ihre finanzielle Gelassenheit.
Wie verdienen Sie Ihr Geld? Gibt es versteckte Provisionen?
Unabhängigkeit ist bei uns kein Marketingbegriff, sondern im Geschäftsmodell verankert. Während klassische Banken oft durch den Verkauf eigener Produkte oder Provisionen (Kickbacks) verdienen, arbeiten wir auf Honorarbasis oder mit gläsernen Service-Fees. . Wir sitzen mit Ihnen auf derselben Seite des Tisches.
Berücksichtigen Sie auch meine Immobilien oder mein Unternehmen?
Ja, wir betrachten das Gesamtvermögen, nicht nur das Wertpapierdepot, um Klumpenrisiken zu vermeiden.
Was passiert mit meiner Altersvorsorge, wenn die Märkte genau dann crashen, wenn ich in den Ruhestand gehe?"
Das ist die Angst vor dem 'Sequence of Returns'-Risiko, und sie ist berechtigt, wenn man keinen Plan hat. Wir arbeiten nicht mit dem Prinzip Hoffnung, sondern mit einem Eimermodell (Bucketing). Wir strukturieren Ihr Vermögen so, dass das Geld, das Sie in den ersten 5 Jahren Ihres Ruhestands brauchen, sicher und schwankungsarm geparkt ist. Das restliche Vermögen kann weiter wachsen. So können Sie Marktkrisen aussitzen, ohne Ihren Lebensstil einschränken zu müssen. Gelassenheit ist bei uns Teil der Strategie."
Ich habe schon diverse Rentenversicherungen und einen ETF-Sparplan. Reicht das nicht als Altersvorsorge?
Ein Sparplan ist ein guter Anfang, aber noch kein Wealth Management. Wir prüfen für Sie: Sind Ihre Versicherungen überhaupt noch zeitgemäß oder fressen die Kosten die Rendite auf? Sind Ihre Anlagen steuerlich optimiert – zum Beispiel innerhalb einer Holding oder eines Familiendepots? Altersvorsorge bei uns bedeutet, die Nachsteuer-Rendite zu maximieren. Wir machen aus vielen einzelnen Verträgen eine durchdachte Gesamtstrategie, die mit Ihrem Einkommen mitwächst."
"Ab wann kann ich es mir eigentlich leisten, kürzer zu treten oder ganz aufzuhören?"
Das ist die wichtigste Frage überhaupt. Wir beantworten sie Ihnen nicht mit einem vagen Bauchgefühl, sondern mit einer Cashflow-Simulation. Wir berechnen unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und Ihren individuellen Ausgabenwünschen, wann Ihr 'Financial Independence Day' erreicht ist. Unser Ziel ist es, Ihr Vermögen so zu strukturieren, dass es Ihnen ein Einkommen liefert, das sich wie ein Gehalt anfühlt – aber die Freiheit eines Unternehmers bietet."
Garantieren Sie mir eine höhere Rendite als ein Publikumsfonds oder mein aktueller Verwalter?“
Niemand kann Märkte garantieren – wer das tut, ist nicht ehrlich. Was wir garantieren, ist eine höhere Effizienz Ihres Vermögens. Wir minimieren unnötige Kosten, optimieren die steuerliche Struktur und verhindern teure Fehler in emotionalen Marktphasen. Wahres Wealth Management misst Erfolg nicht nur in Prozentpunkten gegenüber einem Index, sondern daran, wie viel schneller und sicherer Sie Ihre persönlichen Lebensziele – wie die finanzielle Freiheit erreichen.
Mehr Klarheit für ihre Finanzen und Ihr Vermögen
Haben Sie noch Fragen? Kontaktieren Sie uns für eine persönliche Beratung. Wir helfen Ihnen gerne weiter, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und Ihre Fragen umfassend zu beantworten.